“你應該也能查到，我一個月之前，自己還投資了兩家首都的公司，其中一家，我就投資了1000萬”；

    “那麽，在我不太缺錢的情況下，你覺得我為什麽要出售股份呢？”

    “如果你能給我一個比較好的理由，我或許會考慮考慮？”

    王敏引以為傲的優勢被打破，徹底敗下陣來；

    的確，馬毅搏不缺錢，同時還認識遠方投資的掌門人，也就不缺資源；

    那這個時候，為什麽還需要其他投資公司的錢呢？

    尤其是，目前王敏自己給秦大媽的初步估值，也就1000萬不到；

    就算秦大媽接受融資，頂多出售40股份，也就400萬的資金；

    先不說馬毅搏給滴滴投資的1000萬資金；

    就光上個月，馬毅搏給秦大媽重新注資500萬，再加上元旦這幾天的營業額，秦大媽賬戶上麵，絕對資金不少，雖然花出去了一部分，但四五百萬還是有的；

    既然公司都有四五百萬現金，那為何還要出售股份，換取這麽些還用不完的現金呢？

    看著舒服？

    很顯然，王敏也無計可施。

    “對了，你應該是剛畢業的吧，之前學的什麽專業啊”；

    看著王敏坐在那裏不停地喝著咖啡，全然沒有了剛才的那種o氣場；

    就如同相親尷尬的場麵；

    走也不是，坐也不是；

    馬毅搏隻能主動開口，找點對方能說得上的話題。

    “嗯，8月份畢業，中山大學，財會專業，本碩連讀，並自學心理學”；

    王敏此時，就覺得自己變成了去年找工作和麵試官坐在一起的感覺。

    所以說，談判的時候，一定要有自己的節奏，不能被帶偏；

    不然會一直落入下風，以後想要再次雄起，難上加難。

    馬毅搏聽到王敏這麽回複，眼神也是一亮，中山大學是好學校啊，妥妥的華南第一，而且還是財會專業的本碩連讀呢；

    雖說自學的心理學，馬毅搏並沒有感受出來王敏的厲害；

    但想來應該也是因為剛畢業，又遇到自己這麽一個開掛的，不然也不至於如此；

    而秦大媽，現在缺什麽呢？

    什麽都缺啊；

    最缺的還是人才，尤其是那種高學曆人才；

    前幾天剛有改製的想法，而今天就有一個人這樣送上門來；

    難道這就是所謂的天意？

    在粵省，很多人都相信緣分或者是天意，可以稱之為迷信也好，不開竅也罷；

    而相信這種事情的人，大多還都是一些大老板；

    而平頭老百姓裏麵，相信這些事情的人，過得也都算不錯；

    生活了小十年的馬毅搏，尤其是創業了六七年之久的馬毅搏，也是寧可信其有。

    “王小姐，是這樣的，我們公司賬上現在有接近500萬的資金，與供應商的貨款也是月結，這就意味著，我們賬戶裏麵，每個月都差不多有300萬的滯留資金，你覺得怎樣利用起來，才能發揮出資金的價值嗎？”

    草率了；

    王敏第一感覺就是如此；

    看來自己還是太年輕，凡事都有些想當然了；

    王敏有些自責道，沒想到秦大媽的資金鏈這麽健康。

    之前，王敏還覺得自己完全可以和創業者去談判；

    這次，自己被虐的體無完膚；

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    對方每個月光沉澱資金就有三四百萬，還在乎融資的那幾百萬資金嗎？

    熄滅了投資秦大媽想法後的王敏，也慢慢的回複了自信；

    無欲則剛！

    之前是因為想要投資秦大媽，相當於王敏對馬毅搏有所求；

    而如今，沒有這方麵需求了，自然剛才的窘境也就消失了；

    尤其是馬毅搏還問到她專業上，那更是成竹在胸。

    “馬總，咱們公司的現金流是我這半年工作以來，見過最多現金流的初創企業”；

    馬毅搏不置可否，這也就是上個月他剛投入了500萬；

    如果沒有這500萬，秦大媽都是拆東牆補西牆模式。

    “現金流充裕的確是好事，但可以讓這些現金流產生更大的效應”；

    “您可以讓貴司財務，和銀行簽訂類似715天的短期過橋服務，由銀行作為第三方擔保，這樣公司沉澱的資金就能產生更大的利潤，而不是躺在公賬上吃銀行那點可有可無的活期利息”；

    “讓銀行擔保的原因其實很簡單，就是降低風險，哪怕拆借給對方的公司出問題了，那咱們的本息將會由銀行來償還”；

    “不過，這種銀行擔保的話，過橋貸的利息肯定沒有不擔保的高，畢竟銀行擔保也是要有利潤的”；

    “還有，隨著秦大媽的擴大發展，咱們還可以設立現金池”；

    所謂現金池cashpooing）管理是以一種賬戶餘額集中的形式來實現資金的集中管理，這種形式主要用於利息需要對衝，但賬戶餘額仍然必須分開的情況。

    主要做法是集團首先設立一個母公司賬戶，這就是所謂的現金池。每個子公司在母公司賬戶底下設立子賬戶，並虛擬了各子公司有一個統一的透支額；

    在每天的一定時點，銀行係統自動對子公司賬戶進行掃描，並將子公司賬戶清零，即當子公司有透支時，從集團現金池裏劃撥歸還，記作向集團的借款，並支付利息；