洪武年間。

    朱元璋眉頭緊皺，環視了一圈朝堂上的官員。

    “天幕公然揭露了種種洗錢手段，萬一被我國文武官員效仿，那可如何是好？”

    朝堂上的官員們聞言，皆是心頭一凜。

    縱使他們知道了這些手段又如何？

    有洪武大帝動不動就要剝皮萱草在，他們哪敢貪汙啊！

    於是，他們立馬表明態度，異口同聲地高呼：

    “陛下明鑒！”

    “微臣絕不敢有此念頭！”

    朱標看著文武百官又被嚇得戰戰兢兢，瞬間明白，自己出場的時刻到了。

    於是，他開口緩和氣氛：

    “爹，您不必過於擔心。”

    “孩兒認為此事並無大礙。”

    朱元璋聞言，抬眸看向朱標，靜待他的下文。

    隻聽見朱標繼續說道：

    “您對貪官汙吏有著嚴苛的刑法，更有錦衣衛的監視。”

    “如今，大明王朝吏治清明，鮮少有貪官汙吏，這和您的諸多政策是分不開的。”

    “若是真有官員想貪錢，想洗錢，他們未必有這個膽子。”

    朱標頓了頓，目光掃向周圍的官員，語氣加重了幾分：

    “你們說，是不是這樣？”

    周圍的官員連忙點頭，紛紛附和朱標的話：

    “太子殿下所言極是，微臣萬萬不敢貪贓枉法。”

    “還望陛下、太子明鑒！”

    朱元璋這才滿意點點頭。

    ......

    【這種洗錢手法也有其局限性。】

    【首先，罪犯必須擁有一個真實運營的實體業務。】

    【譬如，他擁有一家餐館，然而這家餐館門可羅雀，生意慘淡。】

    【那麽他就很難自圓其說，解釋為何餐館每天能有十萬元的收入。】

    ......

    一些貪官和富商此時都傻眼了。

    他們剛剛看到這個洗錢手段時，頓時靈感如泉湧。

    還想著要大幹一場，馬上去開個什麽店，以此來作為掩飾，讓非法所得變得名正言順。

    畢竟錢也貪了，若是花不出去，實在是讓人有些難受。

    然而，他們又聽到了這種洗錢手段的局限性。

    所以說，這種手段很依賴實體的業務量。

    若是實體店根本沒什麽生意，洗錢的效率自然大打折扣。

    萬一他們興衝衝的開了店，最終還落得個賠錢的下場，那豈不是得不償失？

    再者，他們也不可能日日守在店內，苦心經營，將自己轉型為真正的商人或實業家吧。

    這聽起來也頗為荒謬。

    想到這裏，他們瞬間又變得憂心忡忡。

    這可該如何是好？

    ......

    【所以後來隨著犯罪洗錢規模越來越大，監管措施也越來越嚴。】

    【這種手法隻能作為洗錢整個鏈條的入口之一。】

    【為了規避風險，罪犯們通常不會親自持有這些非法所得，而是采用代持的方式，或者設立一些空殼公司作為掩護。】

    ......

    各朝古人也不懂代持和空殼公司的含義。

    但是多少能夠猜測到一些，就是將實業轉移至他人名下。

    古代的貪官們，眼神中透露出一種深沉與不動聲色。

    他們所開設的酒樓、經營文玩字畫等店鋪，也常常會借用他人的名義來進行。

    ......

    【還有一種利用現金交易的方式，也非常經典，叫做賭場洗錢。】

    【這裏並不是說罪犯親自開設賭場，而是就是去賭場進行交易。】

    【因為賭場其實是一個能夠輕易解釋不明收入來源的場所，使得贓款得以輕易合理化。】

    【此外，大多數賭場都能接受大額現金交易。】

    【很多人就會帶著錢去賭場換成籌碼，象征性的玩一下，贏一點兒輸一點兒都無所謂。】

    【再把這些籌碼換成錢或者支票，錢就被洗幹淨了。】

    【要之後有人問起罪犯，錢從哪裏來？】

    【罪犯說在自己賭場運氣爆棚，一下賺了300萬。】

    【沒有任何人會懷疑。】

    ......

    古代的貪官們眉頭皺了皺。

    去賭場洗錢，這在多數朝代可是行不通的。

    大部分皇帝都認為，沉迷賭博之人往往會作奸犯科。

    倘若讀書之人好賭，必會導致其荒廢學業。

    更有朝代鼓勵民眾告發賭博行為。

    凡參與賭博而能率先舉報者，不僅可免自身之罪，還能將所賭的銀錢返還，並獲一半的賭資作為獎賞。

    甚至還有倒查機製，如果發現官員參與賭博，便要追溯其上級之責。

    古代的貪官們輕輕搖了搖頭。

    若是他們利用賭場來洗錢，一旦東窗事發，皇帝知曉，輕則賭資沒收，重則烏紗難保。

    此路，不通啊！

    ......

    【事實上，以往通過賭場洗錢的方式一度相當盛行。】

    【但最近二三十年來，大型賭場逐漸趨向正規化，監管力度也日益加強。】

    【這種直接拿著現金去賭場的行為，就已經無異於你直接拿著現金去銀行。】

    【所以，這類現象已大幅減少。】

    【即便存在，也大多是小規模的洗錢活動。】

    【接下來，咱們要說的幾個洗錢的手法，主要是利用資產不同形式之間的轉換，以此來極大地增加監管機構追蹤資金的難度。】

    ......

    與各朝貪官暗自湧動的興奮不同，各朝皇帝此刻眼皮直跳，心生不安。

    賭場，令行禁止，但是屢禁不止。

    皇帝們已隱約察覺到，有些貪官已經要去賭場躍躍欲試了。

    而去賭場，似乎還是洗錢的低級手段。

    後世還有更高級，更難以發現的洗錢手段？！（www.101novel.com）