“資金流向是我們目前最大的障礙，也是最讓人窩火的地方。”
    白雲縣刑偵大隊的小陶說道，語氣裏滿是挫敗感。
    陸誠麵色平靜：“對方是專業‘水房’。”
    “水房”就是洗錢團夥的意思。
    小陶點點頭，他看了眼陸誠。
    這位江海來的陸警官雖然很年輕，但確實是有一股老刑偵的味兒，很了不起！
    五十萬資金進入一級賬戶後，在極短時間內，像瀑布一樣被層層拆分，分散到十幾個甚至幾十個二級賬戶，每個賬戶金額不等。
    有的幾萬，有的幾千，然後這些二級賬戶又迅速向更多三級賬戶轉移。
    期間還混雜著購買虛擬貨幣、電商平台購物充值、支付通道結算等各種複雜操作，最終在遍布多個不同城市的ATM機上被物理提現。
    鏈條長、層級多、手法隱蔽，而且很多賬戶都是買來的或用虛假身份開設的，追蹤到後麵幾乎都成了斷頭路。
    警方就像是被蒙著眼在迷宮裏追一隻老鼠，它跑得快，路子還特別野。
    都說是信息時代，警方的各種破案技術手段日益強大，不像以前了。
    可警方在進步，犯罪分子也在進步！
    這類電詐案件取證難、溯源難、抓捕更難，往往投入巨大精力，最後卻隻能眼睜睜看著資金流流向境外，無法追回。
    小陶無奈歎氣，案子不是不想破。
    受害人王小秋哭著求著讓他們刑警隊幫忙把錢追回來，否則她整個家就完了！
    可這類案子，確實是有心無力！
    在小陶看來，這幾乎是個死局，根本沒有什麽辦法。
    而這位陸警官，麵色淡然，不知道在思索著什麽。
    忽然，他開口問道：“陶警官，資金流水的初步分析報告，能給我看一下嗎？”
    “可以，稍等，我去拿。”
    小陶將厚厚一疊報告遞給他，忍不住又補充了一句：
    “銀行和反詐中心那邊提供的明細都在這裏了，我們反複核驗過好幾遍，能追到取現那一步的，明確的就是十七張卡，分布在六個城市……”
    陸誠接過報告，沒有說話，直接翻開了第一頁。
    紙張在他手中嘩啦作響，速度極快，不像是在閱讀，倒像是在點驗鈔票。
    小陶沒見過這樣看資料的，一目十行？
    這種翻閱速度，不禁懷疑他到底能看清幾個字。
    跟鬧著玩兒一樣！
    僅僅五分鍾左右，陸誠合上了報告。
    係統技能【蛛絲馬跡】和【抽絲剝繭】，在翻閱案卷資料上，效率運作。
    有發現。
    “不是十七張卡，”
    他抬起頭，聲音像一塊投入平靜湖麵的石頭，蕩起漣漪，“是十九張。”
    “什麽？”小陶愣了一下，下意識地反駁，“不可能啊，陸警官，銀行提供的流水明細和我們的交叉核驗……”
    陸誠沒有爭辯，直接翻開報告到某一頁，手指精準地點在一行交易記錄上：
    “建行尾號7381的賬戶，在上午9點15分接收了一筆來自上遊賬戶的49800元轉賬。這筆錢，在9點47分，被幾乎同時轉出到兩張不同的工行卡，一張尾號2093，轉賬兩萬元；另一張尾號7741，轉賬兩萬九千八百元。這兩張工行卡的交易記錄，”
    他的手指向後翻了一頁，點在資金流向的匯總列表上，
    “在你們這一頁的最終匯總表裏被遺漏了，因為它們在此前的流水層級裏沒有其他交易，是‘一次性’賬戶，匯總算法可能將其歸類為次要分支而忽略了。但請看前麵第三頁的詳細流水清單，這兩筆轉出記錄清晰在列。”
    陸誠頓了頓：“而這兩張工行卡，分別在廣省寧市和桂市的ATM機被全額取現。取現時間點，與我們已經掌握的其他取現點，在時序和地理上完全吻合。”
    小陶心下一驚，幾乎是屏住呼吸，一把抓過旁邊辦公桌上的另一份備份報告。
    他眼睛急切地掃過那些密密麻麻的數字和賬戶號。
    幾秒鍾後，他猛地抬起頭，無法平靜。
    真是兩張！
    小陶緊緊皺著眉頭：“這……這是我們的疏忽！”
    陸誠搖搖頭：“這種利用大量‘一次性’賬戶快速分流小額資金，正是專業水房降低關注度、幹擾追蹤的常用手段。”
    “匯總表算法設計時優先關注大額和活躍賬戶，漏掉這幾筆很正常。”
    “但重點不在這裏。”
    他拿過紙筆，利落地將那兩個被遺漏的賬戶——“工行尾號2093”和“工行尾號7741”——補充到資金流向圖的末端，並在旁邊標注上“寧市ATM取現”和“桂市ATM取現”。
    接著，他換了一支紅色水性筆，將目前已確定的全部十九個賬戶的取現地點和時間點，按照時間順序一一列出：
    昆市(ATM1 10:02 AM
    貴市(ATM2 10:48 AM
    寧市(ATM3 11:30 AM（新增）
    桂市(ATM4 12:15 PM（新增）
    潭州(ATM5 12:55 PM
    漢江(ATM6 1:50 PM
    ……
    “現在，再看取現地點和順序。”
    陸誠的筆尖劃過一個個城市名和時間點，“看出什麽了嗎？”
    小陶凝神細看，努力地想從這些地名和時間差裏找出隱藏的模式。
    “呃……跨度很大，看起來很亂，像是隨機跳躍，目的是擾亂我們？”
    “是交通樞紐。”
    陸誠的筆尖重重點在昆市、貴市、潭州、漢江這幾個城市上，
    “再看時間點：從上午10點02分在昆市取出第一筆，到下午1點50分在漢江取出最後一筆大額款項。考慮到跨省移動、尋找合適ATM機、以及實際操作所需要的時間……”
    【抽絲剝繭】技能在陸誠腦中高速運轉，將零散的地理信息、時間碎片串聯成一條清晰的邏輯鏈條。
    “他們不是多人同時在多個城市行動，也不是開車隨機亂跑。取現點嚴格沿著高鐵幹線分布。”
    陸誠的語氣很篤定，
    “這是一個或兩個極其專業的‘車手’，他們沿著滬昆高鐵線移動。在昆明站取完第一筆後，立刻乘坐高鐵前往貴市北站，出站就近取現；然後繼續乘高鐵前往寧市/桂市方向（利用貴廣高鐵線銜接），接著轉向潭州南站，最後抵達漢江站。他們利用高鐵的速度和我們跨省協調、調取監控的時間差打遊擊。”
    小陶有點跟不上陸誠的思路，但他呼吸漸漸急促，仿佛看見了一條柳暗花明的路！
    ……